目錄

1. 什么是商業(yè)計(jì)劃書？
2. 商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容
3. 商業(yè)計(jì)劃書的作用？
4. 商業(yè)計(jì)劃書的主要編寫格式
5. 撰寫商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)注重的幾個(gè)問題
6. 《商業(yè)計(jì)劃書》規(guī)范化格式

商業(yè)計(jì)劃書（Business Plan）

什么是商業(yè)計(jì)劃書？

　　商業(yè)計(jì)劃書，英文名稱為Business Plan，是公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)，在經(jīng)過前期對(duì)項(xiàng)目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個(gè)向投資者全面展示公司和項(xiàng)目目前狀況、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧?。商業(yè)計(jì)劃書是以書面的形式全面描述企業(yè)所從事的業(yè)務(wù)。它詳盡地介紹了一個(gè)公司的產(chǎn)品服務(wù)、生產(chǎn)工藝、市場(chǎng)和客戶、營(yíng)銷策略、人力資源、組織架構(gòu)、對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施和供給的需求、融資需求，以及資源和資金的利用。

　　編寫商業(yè)計(jì)劃書的直接目的是為了尋找戰(zhàn)略合作伙伴或者風(fēng)險(xiǎn)投資資金，其內(nèi)容應(yīng)珍視科學(xué)的反應(yīng)項(xiàng)目的投資價(jià)值。一般而言，項(xiàng)目規(guī)模越龐大，商業(yè)計(jì)劃書的篇幅也就越長(zhǎng)；假如企業(yè)的業(yè)務(wù)單一，則可簡(jiǎn)潔一些。一份好的商業(yè)計(jì)劃書的特點(diǎn)是：關(guān)注產(chǎn)品、敢于競(jìng)爭(zhēng)、充分市場(chǎng)調(diào)研，有力資料說明、表明行動(dòng)的方針、展示優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)、良好的財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)、出色的計(jì)劃概要等幾點(diǎn)。在申請(qǐng)融資時(shí)，商業(yè)計(jì)劃書是至關(guān)重要的一環(huán)，無(wú)論申請(qǐng)對(duì)象是風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)或其他任何投資或信貸來(lái)源。因此，商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)該做到內(nèi)容完整、意愿真誠(chéng)、基于事實(shí)、結(jié)構(gòu)清楚、通俗易懂。

商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容

　　商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)能反映經(jīng)營(yíng)者對(duì)項(xiàng)目的熟悉及取得成功的把握，它應(yīng)突出經(jīng)營(yíng)者的核心競(jìng)爭(zhēng)力；最低限度反映經(jīng)營(yíng)者如何創(chuàng)造自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，如何在市場(chǎng)中脫穎而出，如何爭(zhēng)取較大的市場(chǎng)份額，如何發(fā)展和擴(kuò)張。種種“如何”是構(gòu)成商業(yè)計(jì)劃書的說服力。若只有遠(yuǎn)景目標(biāo)、期望而忽略“如何”，則商業(yè)計(jì)劃書便成為“宣傳口號(hào)”而已。

　　商業(yè)計(jì)劃書包含的范圍很廣，但一般離不開以下題目：經(jīng)營(yíng)者的理念、市場(chǎng)、客戶、比較優(yōu)勢(shì)、治理團(tuán)隊(duì)、財(cái)務(wù)猜測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)因素等等。對(duì)市場(chǎng)的分析應(yīng)由大入小，從宏觀到微觀，以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，深刻的描述公司/ 項(xiàng)目在市場(chǎng)中將爭(zhēng)取的定位。對(duì)比較優(yōu)勢(shì)，應(yīng)在非常清楚本身強(qiáng)弱情況及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的戰(zhàn)略而作分析。至于治理團(tuán)隊(duì)，應(yīng)從各人的背景及經(jīng)驗(yàn)分析其對(duì)公司/ 項(xiàng)目中不同崗位的作用。財(cái)務(wù)猜測(cè)是最要害的，應(yīng)將絕大部分的假設(shè)及其所引致的財(cái)務(wù)影響徹底的描述及分析。當(dāng)然，假設(shè)是不確定的，但有理?yè)?jù)的假設(shè)加上嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬎季S及系統(tǒng)的演示方法，將可大大地增強(qiáng)可信性。雖知道絕大部分人都有傾向成功的心態(tài)，只要道理明白，不浮夸，自然會(huì)讓人相信的。風(fēng)險(xiǎn)因素最能顯示經(jīng)營(yíng)者是否真的明白自己的生意，風(fēng)險(xiǎn)因素多不等于該生意不該做，要害是如何控制或回避風(fēng)險(xiǎn)，能將控制或回避風(fēng)險(xiǎn)的手段交代清楚，是代表成功的重要一步。

　　通過編寫商業(yè)計(jì)劃書，經(jīng)營(yíng)者會(huì)更了解生意的整體情況及業(yè)務(wù)模型，亦能讓投資者判定該生意的可盈利性，它是市場(chǎng)融資的一種要害工具。

商業(yè)計(jì)劃書的作用？

　　制定商業(yè)計(jì)劃書有很多作用。其中最重要的又以下幾條：

　　1、達(dá)到企業(yè)融資的目的

　　一個(gè)好的商業(yè)計(jì)劃書是獲得貸款和投資的要害因素之一。如何吸引投資者、非凡是風(fēng)險(xiǎn)

　　投資家參與創(chuàng)業(yè)投資項(xiàng)目，這時(shí)一份高質(zhì)量且內(nèi)容豐富的商業(yè)計(jì)劃書，將會(huì)使投資者更快、更有效地了解投資項(xiàng)目，將會(huì)使投資者對(duì)項(xiàng)目布滿信心，并投資參與該項(xiàng)目，最終達(dá)到為項(xiàng)目籌集資金的作用。

　　商業(yè)計(jì)劃書是爭(zhēng)取項(xiàng)目融資投資的敲門磚。投資者天天會(huì)接收到很多商業(yè)計(jì)劃書，商業(yè)計(jì)劃書的質(zhì)量和專業(yè)性就成為了企業(yè)需求投資的要害點(diǎn)。企業(yè)家在爭(zhēng)取獲得風(fēng)險(xiǎn)投資之初，首先應(yīng)該將商業(yè)計(jì)劃書的制作列為頭等大事。

　　2、全面了解你的企業(yè)

　　通過制定相應(yīng)的商業(yè)計(jì)劃，你會(huì)對(duì)自己企業(yè)的各個(gè)方面有意個(gè)全面的了解。它可以更好的幫助你分析目標(biāo)客戶、規(guī)劃市場(chǎng)范疇形成定價(jià)策略、并對(duì)競(jìng)爭(zhēng)性的環(huán)境做出界定，在其中開展業(yè)務(wù)以求成功。商業(yè)計(jì)劃書的制定保證了這些方方面面的考慮能夠協(xié)調(diào)一致。同樣的，在制定過程中往往能夠發(fā)展頗具競(jìng)爭(zhēng)力的優(yōu)勢(shì)，或是計(jì)劃書本身所蘊(yùn)藏的新機(jī)遇或是不足。只要將計(jì)劃書付諸紙上，這樣才能確保提高你治理企業(yè)的能力。你也可以集中精力，搶在情況惡化之前對(duì)付計(jì)劃書中出現(xiàn)的任何偏差。同樣，你將由足夠的時(shí)間為未來(lái)做打算，做到防患未然。

　　3、向合作伙伴提供信息

　　使用商業(yè)計(jì)劃書，為業(yè)務(wù)或作伙伴和其他相關(guān)機(jī)構(gòu)提供信息。

　　在編撰計(jì)劃書過程中，最重要的目的是找到一個(gè)與自己能夠成為戰(zhàn)略合作伙伴，以期待企業(yè)更加布滿活力，達(dá)到多方的共同發(fā)展。

商業(yè)計(jì)劃書的主要編寫格式

　?。ㄒ唬┥虡I(yè)計(jì)劃書摘要

　　商業(yè)計(jì)劃書摘要是風(fēng)險(xiǎn)投資者首先要看到的內(nèi)容，它濃縮商業(yè)計(jì)劃書之精華，反映商業(yè)之全貌，是全部計(jì)劃書的核心之所在。它必須讓風(fēng)險(xiǎn)投資者，有愛好并渴望得到更多的信息。篇幅一般控制在兩千字左右。主要包括以下幾項(xiàng)內(nèi)容：

• 1、公司概述
• 2、研究與開發(fā)
• 3、產(chǎn)品或服務(wù)
• 4、治理團(tuán)隊(duì)和治理組織情況
• 5、行業(yè)及市場(chǎng)
• 6、營(yíng)銷策略
• 7、融資說明
• 8、財(cái)務(wù)計(jì)劃與分析
• 9、風(fēng)險(xiǎn)因素
• 10、退出機(jī)制

　?。ǘ┕靖攀?

　　介紹公司過去的發(fā)展歷史、現(xiàn)在的情況以及未來(lái)的規(guī)劃。具體而言，主要有：公司概述：包括公司名稱、地址、聯(lián)系方法等；公司的自然業(yè)務(wù)情況；公司的發(fā)展歷史；對(duì)公司未來(lái)發(fā)展的猜測(cè)；本公司與眾不同的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)或者獨(dú)特性；公司的納稅情況

　　（三）公司的研究與開發(fā)

　　介紹投入研究開發(fā)的人員和資金計(jì)劃及所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)，主要包括：

• 1、研究資金投入
• 2、研發(fā)人員情況
• 3、研發(fā)設(shè)備
• 4、研發(fā)的產(chǎn)品的技術(shù)先進(jìn)性及發(fā)展趨勢(shì)

　?。ㄋ模┊a(chǎn)品或者服務(wù)

　　創(chuàng)業(yè)者必須將自己的產(chǎn)品或服務(wù)創(chuàng)意向風(fēng)險(xiǎn)投資者作一介紹。主要有下列內(nèi)容：

• 1、產(chǎn)品的名稱、特征及性能用途
• 2、產(chǎn)品的開發(fā)過程
• 3、產(chǎn)品處于生命周期的哪一段
• 4、產(chǎn)品的市場(chǎng)前景和競(jìng)爭(zhēng)力如何
• 5、產(chǎn)品的技術(shù)改進(jìn)和更新?lián)Q代計(jì)劃及成本

　?。ㄎ澹┲卫韴F(tuán)隊(duì)

　　在風(fēng)險(xiǎn)投資商考察企業(yè)時(shí)：“人”是非常重要的因素。在某種意義上講，風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)者的創(chuàng)業(yè)能否成功，最終要取決于該企業(yè)是否擁有一個(gè)強(qiáng)有力的治理團(tuán)隊(duì)，這一點(diǎn)非凡重要全面介紹公司治理團(tuán)隊(duì)情況，主要包括：公司的治理機(jī)構(gòu)，主要股東、董事、要害的雇員、薪金、股票期權(quán)、勞工協(xié)議、獎(jiǎng)懲制度及各部門的構(gòu)成等情況都要明晰的形式展示出來(lái)要展示你公司治理團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力和獨(dú)特性及與眾不同的凝聚力和團(tuán)結(jié)戰(zhàn)斗精神.

　　（六）市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)分析

　　目標(biāo)市場(chǎng)：主要對(duì)產(chǎn)品的銷售金額、增長(zhǎng)率和產(chǎn)品或服務(wù)的總需求等，做出有充分依據(jù)的判定。目標(biāo)市場(chǎng)是企業(yè)的“經(jīng)營(yíng)之箭”將產(chǎn)品送達(dá)的目的地，而市場(chǎng)細(xì)分是對(duì)企業(yè)的定位，你應(yīng)該細(xì)分你的各個(gè)目標(biāo)市場(chǎng)，并且討論你到底想從他們那里取得多少銷售總量收入、市場(chǎng)份額和利潤(rùn)。同時(shí)估計(jì)你的產(chǎn)品，真正具有的潛力。

　　風(fēng)險(xiǎn)投資家是不會(huì)因一個(gè)簡(jiǎn)單的數(shù)字就相信你們計(jì)劃的，你必須對(duì)可能影響需求和市場(chǎng)，策略的因素進(jìn)一步分析，以使?jié)撛诘耐顿Y者們能夠判定你公司目標(biāo)的合理性，以及他們將相應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，一定要說你是如何得出你的結(jié)論的。

　　目標(biāo)市場(chǎng)的闡述，應(yīng)解決以下問題

• 1、你的細(xì)分市場(chǎng)是什么？
• 2、你的目標(biāo)顧客群是什么？
• 3、你的5年生產(chǎn)計(jì)劃、收入和利潤(rùn)多少？
• 4、你擁有多大的市場(chǎng)？你的目標(biāo)市場(chǎng)份額為多大？
• 5、你的營(yíng)銷策略是什么？

　　行業(yè)分析，應(yīng)該回答以下問題：

• 1、該行業(yè)發(fā)展程度如何？
• 2、現(xiàn)在發(fā)展動(dòng)態(tài)如何？
• 3、該行業(yè)的總銷售額有多少？總收入多少？發(fā)展趨勢(shì)怎樣？
• 4、經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)該行業(yè)的影響程度如何？
• 5、政府是如何影響該行業(yè)的？
• 6、是什么因素決定它的發(fā)展？
• 7、競(jìng)爭(zhēng)的本質(zhì)是什么？你采取什么樣的戰(zhàn)略？
• 8、進(jìn)入該行業(yè)的障礙是什么？你將如何克服？

　　競(jìng)爭(zhēng)分析，要回答如下問題：

• 1、你的主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手？
• 2、你的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手所占的市場(chǎng)份額和市場(chǎng)策略？
• 3、可能出現(xiàn)什么樣的新發(fā)展？
• 4、我們的策略是什么？
• 5、在競(jìng)爭(zhēng)中你的發(fā)展、市場(chǎng)和地理位置的優(yōu)勢(shì)所在？
• 6、你能否承受、競(jìng)爭(zhēng)所帶來(lái)的壓力？
• 7、產(chǎn)品的價(jià)格、性能、質(zhì)量在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中所具備的優(yōu)勢(shì)？

　　市場(chǎng)營(yíng)銷，這是風(fēng)險(xiǎn)投資家十分關(guān)心的問題，你的市場(chǎng)影響策略應(yīng)該說明以下問題：

• 1、營(yíng)銷機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷隊(duì)伍
• 2、營(yíng)銷渠道的選擇和營(yíng)銷網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)
• 3、廣告策略和促銷策略
• 4、價(jià)格策略
• 5、市場(chǎng)滲透于開拓計(jì)劃
• 6、市場(chǎng)營(yíng)銷中意外情況的應(yīng)急對(duì)策

　　（七）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃

　　生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃主要闡述創(chuàng)業(yè)者的新產(chǎn)品的生產(chǎn)制造及經(jīng)營(yíng)過程。這一部分非常重要，風(fēng)險(xiǎn)投資者從這一部分要了解生產(chǎn)產(chǎn)品的原料如何采購(gòu)、供給商的有關(guān)情況，勞動(dòng)力和雇員的情況，生產(chǎn)資金的安排以及廠房、土地等。內(nèi)容要具體，細(xì)節(jié)要明確。這一部分是以后投資談判中對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行估值時(shí)的重要依據(jù)，也是風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)業(yè)者所占股權(quán)的一個(gè)重要組成部分。

　　生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃主要包括以下內(nèi)容：

• 1、新產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃
• 2、公司現(xiàn)有的生產(chǎn)技術(shù)能力
• 3、品質(zhì)控制和質(zhì)量改進(jìn)能力
• 4、現(xiàn)有的生產(chǎn)設(shè)備或者將要購(gòu)置的生產(chǎn)設(shè)備
• 5、現(xiàn)有的生產(chǎn)工藝流程
• 6、生產(chǎn)產(chǎn)品的經(jīng)濟(jì)分析及生產(chǎn)過程

　?。ò耍┴?cái)務(wù)分析和融資需求

　　財(cái)務(wù)分析資料是一個(gè)需求花費(fèi)你相當(dāng)多時(shí)間和精力來(lái)編寫的部分。風(fēng)險(xiǎn)投資者將會(huì)期望從你的財(cái)務(wù)分析部分來(lái)判定你的未來(lái)經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)損益狀況，進(jìn)而從中判定能否確保自己的投資獲得預(yù)期的理想回報(bào)。財(cái)務(wù)分析包括以下三方面的內(nèi)容：

　　1、過去三年的歷史數(shù)據(jù)，今后三年的發(fā)展猜測(cè)

　　主要提供過去三年現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、以及年度的財(cái)務(wù)總結(jié)報(bào)告書

　　2、投資計(jì)劃：

• 預(yù)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)投資數(shù)額
• 風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)未來(lái)的籌資資本結(jié)構(gòu)如何安排
• 獲取風(fēng)險(xiǎn)投資的抵押、擔(dān)保條件
• 投資收益和再投資的安排
• 風(fēng)險(xiǎn)投資者投資后雙方股權(quán)的比例安排
• 投資資金的收支安排及財(cái)務(wù)報(bào)告編制
• 投資者介入公司經(jīng)營(yíng)治理的程度

　　3、融資需求

　　資金需求計(jì)劃：為實(shí)現(xiàn)公司發(fā)展計(jì)劃所需要的資金額，資金需求的時(shí)間性，資金用途（具體說明資金用途，并列表說明）

　　融資方案：公司所希望的投資人及所占股份的說明，資金其他來(lái)源，如銀行貸段等。

　?。ň牛╋L(fēng)險(xiǎn)因素

　　具體說明項(xiàng)目實(shí)施過程中可能碰到的風(fēng)險(xiǎn)，提出有效的風(fēng)險(xiǎn)控制和防范手段，技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，治理風(fēng)險(xiǎn)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，其他不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)

　?。ㄊ┩顿Y者退出方式

• 股票上市：依照商業(yè)計(jì)劃的分析，公司上市的可能性做出分析，對(duì)上市的前提條件做出說明
• 股權(quán)轉(zhuǎn)讓：投資商可以通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式收回投資
• 股權(quán)回購(gòu)：依照事業(yè)商業(yè)計(jì)劃的分析，公司對(duì)實(shí)施股權(quán)回購(gòu)計(jì)劃應(yīng)向投資者說明
• 利潤(rùn)分紅：投資商可以通過公司利潤(rùn)分紅達(dá)到收回投資的目的，按照本商業(yè)計(jì)劃的分析，公司對(duì)實(shí)施股權(quán)利潤(rùn)分紅計(jì)劃應(yīng)向投資者說明

撰寫商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)注重的幾個(gè)問題

　?。?、自身定位

　?。?、調(diào)查研究

　?。?、理清思路

　?。?、寫好摘要

　?。怠⒖梢哉胰舜鷮?

《商業(yè)計(jì)劃書》規(guī)范化格式

　　保 密 承 諾

　　本商業(yè)計(jì)劃書內(nèi)容涉及本公司商業(yè)秘密，僅對(duì)有投資意向的投資者公開。本公司要求投資公司項(xiàng)目經(jīng)理收到本商業(yè)計(jì)劃書時(shí)做出以下承諾：

　　妥善保管本商業(yè)計(jì)劃書，未經(jīng)本公司同意，不得向第三方公開本商業(yè)計(jì)劃書涉及的本公司的商業(yè)秘密。

　　項(xiàng)目經(jīng)理簽字：

• 接 收 日 期： 年 月 日
• 商 業(yè) 計(jì) 劃 書

（撰寫參考）

• 項(xiàng)目名稱
• 項(xiàng)目單位
• 地 址
• 電 話
• 傳 真
• 電子郵件
• 聯(lián) 系 人
• [公司名稱]
• [日期]
• 目 錄
  • 執(zhí)行概要 …………………………………………………
  • 第一部分 公司基本情況…………………………………
  • 第二部分 公司治理層……………………………………
  • 第三部分 產(chǎn)品/服務(wù)………………………………………
  • 第四部分 研究與開發(fā)……………………………………
  • 第五部分 行業(yè)及市場(chǎng)情況………………………………
  • 第六部分 營(yíng)銷策略………………………………………
  • 第七部分 產(chǎn)品制造………………………………………
  • 第八部分 治理……………………………………………
  • 第九部分 融資說明………………………………………
  • 第十部分 財(cái)務(wù)計(jì)劃………………………………………
  • 第十一部分 風(fēng)險(xiǎn)控制………………………………………
  • 第十二部分 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度…………………………………
  • 第十三部分 其它……………………………………………
  • 備查資料清單……………………………………………………
• 執(zhí)行概要

　　說明：執(zhí)行概要盡量控制在2-3頁(yè)紙內(nèi)完成。

　　[摘要內(nèi)容參考]

　　1、公司基本情況 （公司名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地區(qū)、注冊(cè)資本，主要股東、股份比例，主營(yíng)業(yè)務(wù)，過去三年的銷售收入、毛利潤(rùn)、純利潤(rùn)，公司地點(diǎn)、電話、傳真、聯(lián)系人。）

　　2、主要治理者情況 （姓名、性別、年齡、籍貫，學(xué)歷/學(xué)位、畢業(yè)院校，政治面貌，行業(yè)從業(yè)年限，主要經(jīng)歷和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。）

　　3、產(chǎn)品/服務(wù)描述 (產(chǎn)品/服務(wù)介紹，產(chǎn)品技術(shù)水平，產(chǎn)品的新奇性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。)

　　4、研究與開發(fā) (已有的技術(shù)成果及技術(shù)水平，研發(fā)隊(duì)伍技術(shù)水平、競(jìng)爭(zhēng)力及對(duì)外合作情況，已經(jīng)投入的研發(fā)經(jīng)費(fèi)及今后投入計(jì)劃，對(duì)研發(fā)人員的激勵(lì)機(jī)制。)

　　5、行業(yè)及市場(chǎng) (行業(yè)歷史與前景，市場(chǎng)規(guī)模及增長(zhǎng)趨勢(shì)，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及本公司競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，未來(lái)3年市場(chǎng)銷售猜測(cè)。)

　　6、營(yíng)銷策略 (在價(jià)格、促銷、建立銷售網(wǎng)絡(luò)等各方面擬采取的策略及其可操作性和有效性，對(duì)銷售人員的激勵(lì)機(jī)制。)

　　7、產(chǎn)品制造 (生產(chǎn)方式，生產(chǎn)設(shè)備，質(zhì)量保證，成本控制。)

　　8、治理 (機(jī)構(gòu)設(shè)置，員工持股，勞動(dòng)合同，知識(shí)產(chǎn)權(quán)治理，人事計(jì)劃。)

　　9、融資說明 (資金需求量、用途、使用計(jì)劃，擬出讓股份，投資者權(quán)利，退出方式。)

　　10、財(cái)務(wù)猜測(cè) (未來(lái)3年或5年的銷售收入、利潤(rùn)、資產(chǎn)回報(bào)率等。)

　　11、風(fēng)險(xiǎn)控制 (項(xiàng)目實(shí)施可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的控制措施)

　　第一部分 公司基本情況

• 公司基本情況：
• 公司名稱
• 成立時(shí)間
• 注冊(cè)資本
• 實(shí)際到位資本
• 其中現(xiàn)金到位
• 無(wú)形資產(chǎn)占股份比例 %
• 注冊(cè)地點(diǎn)
• 公司性質(zhì)為：請(qǐng)?zhí)顚懝拘再|(zhì)，如：有限公司、股份有限公司、合伙企業(yè)、個(gè)人獨(dú)資等，并說明其中國(guó)有成份比例和外資比例。
• 公司沿革：說明自公司成立以來(lái)主營(yíng)業(yè)務(wù)、股權(quán)。注冊(cè)資本等公司基本情形的變動(dòng)，并說明這些變動(dòng)的原因。
• 目前公司主要股東情況：列表說明目前股東的名稱及其出資情況，如下表：
• 股東名稱 出資額 出資形式 股份比例 聯(lián)系人 聯(lián)系電話
  • 甲方
  • 乙方
  • 丙方
  • 丁方
• 目前公司內(nèi)部部門設(shè)置情況：以組織機(jī)構(gòu)圖來(lái)表示本公司的獨(dú)資、控股、參股有公司經(jīng)及非法人機(jī)構(gòu)的情況：

　　以圖形方式表示。

• • 公司曾經(jīng)經(jīng)營(yíng)過的業(yè)務(wù)有...... 。

• • 公司目前經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)為...... 。

• • 目前主營(yíng)業(yè)務(wù)為.... 。

• 公司目前職工情況：

　　*如：擁有員工 人，其中治理人員 人，生產(chǎn)工人 人；治理人員中，大專以上文化程度的有 人，占員工總數(shù) %，大學(xué)本科以上的有 人，占員工總數(shù) %，碩士學(xué)位(含中級(jí)職稱)以上的有 人，占員工總數(shù) %，博士學(xué)位(含高級(jí)職稱)以上的有 人，占員工總數(shù) %；

　　第二部分 公司治理層

　　董事會(huì)成員名單：

　　序號(hào) 職 務(wù) 姓 名 工 作 單 位 學(xué)歷或職稱 聯(lián)系電話

• 1 董 事 長(zhǎng)

• 2 副董事長(zhǎng)

• 3 董 事

• 4 董 事

• 5 董 事

• 6 董 事

• 7 董 事

• 8 董 事

• 9 董 事

• 董事長(zhǎng)

• • 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話
  • 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱
  • 畢業(yè)院校 戶口所在地
  • 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行內(nèi)的技術(shù)和治理經(jīng)驗(yàn)及成功事例。
• 總經(jīng)理
  • 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話
  • 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱
  • 畢業(yè)院校 戶口所在地
  • 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)和治理經(jīng)驗(yàn)及成功事例。
• 技術(shù)開發(fā)負(fù)責(zé)人
  • 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話
  • 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱
  • 畢業(yè)院校 戶口所在地
  • 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)內(nèi)的技術(shù)水平、經(jīng)驗(yàn)和成功事例。
• 市場(chǎng)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人
  • 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話
  • 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱
  • 畢業(yè)院校 戶口所在地
  • 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在本行業(yè)的營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和成功事例。
• 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人
  • 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話
  • 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱
  • 畢業(yè)院校 戶口所在地
  • 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：著重描述在財(cái)務(wù)、金融、籌資、投資等方面的背景、經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績(jī)。
• 其他對(duì)公司發(fā)展負(fù)有重要責(zé)任的人員(可增加附頁(yè))
  • 姓名 性別 年齡 籍貫 聯(lián)系電話
  • 學(xué)歷 學(xué)位 所學(xué)專業(yè) 職稱
  • 畢業(yè)院校 戶口所在地
  • 主要經(jīng)歷和業(yè)績(jī)：根據(jù)公司的需要，來(lái)描述不同人員在特定方面的專長(zhǎng)。

　　第三部分 產(chǎn)品/服務(wù)

　　產(chǎn)品/服務(wù)描述(這里主要介紹擬投資的產(chǎn)品/服務(wù)的背景、目前所處發(fā)展階段、與同行業(yè)其它公司同類產(chǎn)品/服務(wù)的比較，本公司產(chǎn)品/服務(wù)的新奇性、先進(jìn)性和獨(dú)特性，如擁有的專門技術(shù)、版權(quán)、配方、品牌、銷售網(wǎng)絡(luò)、許可證、專營(yíng)權(quán)、特許權(quán)經(jīng)營(yíng)等。)：

• 公司現(xiàn)有的和正在申請(qǐng)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)(專利、商標(biāo)、版權(quán)等)：

• 專利申請(qǐng)情況：

• 產(chǎn)品商標(biāo)注冊(cè)情況：

• 公司是否已簽署了有關(guān)專利權(quán)及其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓或授權(quán)許可的協(xié)議？假如有，請(qǐng)說明（并附主要條款）：

• 目標(biāo)市場(chǎng)：這里對(duì)產(chǎn)品面向的用戶種類要進(jìn)行具體說明。

• 產(chǎn)品更新?lián)Q代周期：更新?lián)Q代周期的確定要有資料來(lái)源。

• 產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)：具體列明產(chǎn)品執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。

• 具體描述本公司產(chǎn)品/服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) (包括性能、價(jià)格、服務(wù)等方面)：

• 產(chǎn)品的售后服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和用戶技術(shù)支持:

　　第四部分 研究與開發(fā)

• 公司已往的研究與開發(fā)成果及其技術(shù)先進(jìn)性 (包括技術(shù)鑒定情況、獲國(guó)際、國(guó)家、省、市及有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)情況)：

• 公司參與制訂產(chǎn)品或技術(shù)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)情況：

• 國(guó)內(nèi)外研究與開發(fā)情況，以及公司在技術(shù)與產(chǎn)品開發(fā)方面的國(guó)內(nèi)外主要的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手(5家)情況，公司為提高競(jìng)爭(zhēng)力擬采取的措施：

• 到目前為止，公司在技術(shù)開發(fā)方面的資金總投入是多少，計(jì)劃再投入的開發(fā)資金是多少 (列表說明每年購(gòu)置開發(fā)設(shè)備、開發(fā)人員工資、試驗(yàn)檢測(cè)費(fèi)用、以及與開發(fā)有關(guān)的其它費(fèi)用)：

• 請(qǐng)說明，今后為保證產(chǎn)品質(zhì)量，產(chǎn)品升級(jí)換代和保持技術(shù)先進(jìn)水平，公司的開發(fā)方向、開發(fā)重點(diǎn)和正在開發(fā)的技術(shù)和產(chǎn)品等情況：
  • 公司現(xiàn)有技術(shù)開發(fā)資源以及技術(shù)儲(chǔ)備情況：
  • 公司尋求技術(shù)開發(fā)依托 (如大學(xué)、研究所等) 情況，合作方式：
  • 公司將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制和措施，來(lái)保持要害技術(shù)人員和技術(shù)隊(duì)伍的穩(wěn)定：
  • 公司未來(lái)3—5年在開發(fā)資金投入和人員投入計(jì)劃(萬(wàn)元)：

　　第五部分 行業(yè)及市場(chǎng)情況

• 行業(yè)情況 （行業(yè)發(fā)展歷史及趨勢(shì)，哪些行業(yè)的變化對(duì)產(chǎn)品利潤(rùn)、利潤(rùn)率影響較大，進(jìn)入該行業(yè)的技術(shù)壁壘、貿(mào)易壁壘。政策限制等，行業(yè)市場(chǎng)前景分析與猜測(cè)）：

• 過去3年或5年和年全行業(yè)銷售總額：必須注明資料來(lái)源。

　　第六部分 營(yíng)銷策略

　　產(chǎn)品銷售成本的構(gòu)成及銷售價(jià)格制訂的依據(jù)：

　　假如產(chǎn)品已經(jīng)在市場(chǎng)上形成了競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，請(qǐng)說明與哪些因素有關(guān)（如成本相同但銷售價(jià)格低、成本低形成銷售優(yōu)勢(shì)、以及產(chǎn)品性能、品牌、銷售渠道優(yōu)于競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品，等等）：

• 在建立銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道、設(shè)立代理商、分銷商方面的策略與實(shí)施：

• 在廣告促銷方面的策略與實(shí)施：

• 在產(chǎn)品銷售價(jià)格方面的策略與實(shí)施：

• 在建立良好銷售隊(duì)伍方面的策略與實(shí)施：

• 產(chǎn)品售后服務(wù)方面的策略與實(shí)施：

• 其它方面的策略與實(shí)施：

• 對(duì)銷售隊(duì)伍采取什么樣的激勵(lì)機(jī)制：

　　第七部分 產(chǎn)品制造

• 產(chǎn)品生產(chǎn)制造方式（公司自建廠生產(chǎn)產(chǎn)品，還是委托生產(chǎn)，或其它方式，請(qǐng)說明原因）：

• 公司自建廠情況廠，購(gòu)買廠房還是租用廠房，廠房面積是多少，生產(chǎn)面積是多少，廠房地點(diǎn)在哪里，交通、運(yùn)輸、通訊是否方便：

• 現(xiàn)有生產(chǎn)設(shè)備情況（專用設(shè)備還是通用設(shè)備，先進(jìn)程度如何，價(jià)值是多少，是否投保，最大生產(chǎn)能力是多少，能否滿足產(chǎn)品銷售增長(zhǎng)的要求，假如需要增加設(shè)備，采購(gòu)計(jì)劃、采購(gòu)周期及安裝調(diào)試周期；假如需要大規(guī)模建設(shè)，是否選擇“交鑰匙”方式進(jìn)行，“交鑰匙”工程的承包機(jī)構(gòu)是否提供工期、質(zhì)量方面的保證，如何對(duì)這些保證加以實(shí)施？）：

• 請(qǐng)說明，假如設(shè)備操作需要非凡技能的員工，如何解決這一問題：

• 簡(jiǎn)述產(chǎn)品的生產(chǎn)制造過程、工藝流程：

• 如何保證主要原材料、元器件、配件以及要害零部件等生產(chǎn)必須品的進(jìn)貨渠道的穩(wěn)定性、可靠性、質(zhì)量及進(jìn)貨周期，列出3家主要供給商名單及聯(lián)系電話：

• 正常生產(chǎn)狀態(tài)下，成品率、返修率、廢品率控制在怎樣的范圍內(nèi)，描述生產(chǎn)過程中產(chǎn)品的質(zhì)量保證體系、以及要害質(zhì)量檢測(cè)設(shè)備：

• 產(chǎn)品成本和生產(chǎn)成本如何控制，有怎樣的具體措施：

• 產(chǎn)品批量銷售價(jià)格的制訂，產(chǎn)品毛利潤(rùn)率是多少？純利潤(rùn)率是多少？

　　第八部分 管 理

• 請(qǐng)說明：為保證融資項(xiàng)目按計(jì)劃實(shí)施，公司預(yù)備今后各年陸續(xù)設(shè)立哪些機(jī)構(gòu)，各機(jī)構(gòu)配備多少人員，人員年收入情況。請(qǐng)用圖表統(tǒng)計(jì)表示出來(lái)，附在本計(jì)劃中。

• 公司是否通過國(guó)內(nèi)外治理體系認(rèn)證？

• 公司對(duì)治理層及要害人員將采取怎樣的激勵(lì)機(jī)制：

• 公司是否考慮員工持股問題，請(qǐng)說明：

• 公司是否與把握公司要害技術(shù)及其它重要信息的人員簽定競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議，若有，請(qǐng)說明協(xié)議主要內(nèi)容：

• 公司是否與每個(gè)雇員簽定勞動(dòng)用工合同：

• 公司否與相關(guān)員工簽定公司技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保密合同：

• 公司是否為每位員工購(gòu)買保險(xiǎn)，請(qǐng)說明保險(xiǎn)險(xiǎn)種：

• 公司是否存在關(guān)聯(lián)經(jīng)營(yíng)和家族治理問題，若有，請(qǐng)說明：

• 公司與董事會(huì)、董事、主要治理者、要害雇員之間是否有實(shí)際存在或潛在的利益沖突，假如有，請(qǐng)說明解決辦法：

• 請(qǐng)說明，公司對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的保護(hù)措施：

• 請(qǐng)說明，項(xiàng)目實(shí)施過程中，公司需要哪些外部支持，如何獲得這些支持：

　　第九部分 融資說明

• 為保證項(xiàng)目實(shí)施，需要新增投資是多少 萬(wàn)元，

• 新增投資中，需投資方投入 萬(wàn)元，對(duì)外借貸 萬(wàn)元，

• 公司自身投入 萬(wàn)元。假如有對(duì)外借貸，抵押或擔(dān)保措施是什么？

• 請(qǐng)說明投入資金的用途和使用計(jì)劃：

• 希望讓投資方參股本公司還是投資合作成立新公司？請(qǐng)說明原因：

• 擬向投資方出讓多少權(quán)益？計(jì)算依據(jù)是什么？

• 預(yù)計(jì)未來(lái)3年或5年平均每年凈資產(chǎn)收益率是少？

• 投資方可享有哪些監(jiān)督和治理權(quán)力？

• 假如公司沒有實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目發(fā)展計(jì)劃，公司與治理層向投資方承擔(dān)哪些責(zé)任？

• 投資方以何種方式收回投資，具體方式和執(zhí)行時(shí)間：

• 在與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的稅種和稅率方面，公司享受哪些政府提供的優(yōu)惠政策及未來(lái)可能的情況（如：市場(chǎng)準(zhǔn)入、減免稅等方面的優(yōu)惠政策）：

• 需要對(duì)投資方說明的其它情況：

　　第十部分 財(cái)務(wù)計(jì)劃

• 產(chǎn)品形成規(guī)模銷售時(shí)，毛利潤(rùn)率為 %，純利潤(rùn)率為 %

• 請(qǐng)?zhí)峁何磥?lái)3—5年的項(xiàng)目盈虧平衡表、項(xiàng)目資產(chǎn)負(fù)債表、項(xiàng)目損益表、項(xiàng)目現(xiàn)金流量表、項(xiàng)目銷售計(jì)劃表、項(xiàng)目產(chǎn)品成本表；

　　注：每一項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要有依據(jù)，要進(jìn)行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)說明。

　　第十一部分 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　請(qǐng)說細(xì)說明該項(xiàng)目實(shí)施過程中可能碰到的風(fēng)險(xiǎn)及控制、防范手段（包括政策風(fēng)險(xiǎn)、加入WTO的風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)治理風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)開拓風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)公司要害人員依靠的風(fēng)險(xiǎn)等。以上風(fēng)險(xiǎn)如適用，每項(xiàng)要單獨(dú)敘述控制和防范手段）：

　　第十二部分 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度

　　具體列明項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃和進(jìn)度（注明起止時(shí)間）：

　　第十三部分 其它

　　為補(bǔ)充本項(xiàng)目計(jì)劃書內(nèi)容，需要進(jìn)一步說明的有關(guān)問題（如公司或公司主要治理人員和要害人員過去、現(xiàn)在是否卷入法律訴訟及仲裁事件中，對(duì)公司有何影響）：

　　請(qǐng)將產(chǎn)品彩頁(yè)、公司宣傳介紹冊(cè)、證書等作為附件附于本調(diào)查表后。清單如下：

　　企業(yè)應(yīng)備資料清單

• 1. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照

• 2. 公司章程

• 3. 驗(yàn)資審計(jì)報(bào)告

• 4. 資信證實(shí)

• 5. 法人代碼證書

• 6. 稅務(wù)登記證

• 7. 財(cái)務(wù)報(bào)表（上年度、本年度、本月）

• 8. 專利證書、鑒定報(bào)告

• 9. 高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項(xiàng)目證書

• 10. 其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料

• 11. 商業(yè)計(jì)劃書

　　公司法律文件可以提供復(fù)印件，但需提供原件以備核實(shí)。商業(yè)計(jì)劃書、項(xiàng)目建議書以及經(jīng)過電腦文字處理的文件，要求提供電腦光盤。

其他產(chǎn)品包裝設(shè)計(jì)參考

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